“交69800元，發(fā)展3個下線，2至3年賺1040萬”——這類“純資本運作”的財富幻象，正在被逐一擊碎。

　　近期，西安、寧波、呼和浩特、咸寧等多地公安部門集中收網(wǎng)各類傳銷活動，多個曾囂張一時的“資金盤”項目爆雷，涉案人員陸續(xù)落網(wǎng)。

　　值得關(guān)注的是，隨著新修訂的治安管理處罰法施行和《禁止傳銷條例》啟動修訂，傳銷治理正走向“全方位圍堵”，資金流監(jiān)控、跨部門協(xié)同、“處罰到人”等措施將徹底擠壓傳銷生存空間。

 

　　一連串“資金盤”被連根拔起

　　6月23日，據(jù)“陜西網(wǎng)警”消息，近日西安市公安局經(jīng)偵支隊、浐灞國際港分局共計出動320名警力，聯(lián)合市場監(jiān)管局對“5·18”組織領(lǐng)導傳銷活動案開展集中收網(wǎng)行動。專案組共計清查疑似傳銷場所180余處，抓獲涉?zhèn)魅藛T130名，現(xiàn)場查扣大量涉案培訓資料、人員發(fā)展臺賬及電子數(shù)據(jù)，成功將該傳銷團伙予以全鏈條摧毀。

　　被清剿的正是打著“連鎖經(jīng)營”“純資本運作”名義的“1040陽光工程”，其號稱每人交69800元，再發(fā)展3個直接下線，2到3年就能賺到1040萬元。

　　“1040”是一類典型的傳銷“資金盤”陷阱，違法犯罪人員利用大眾逐利心理、虛構(gòu)新興經(jīng)濟概念、借助前沿網(wǎng)絡(luò)技術(shù)大肆實施網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪。

　　比如，蹭電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯、虛擬幣投資、積德行善等新的投資概念、投資工具或金融產(chǎn)品迷惑群眾；或是利用專賣、代理、加盟連鎖、消費增值返利、電子商務(wù)等新的經(jīng)營方式欺騙群眾。但其核心模式依然是“拉人頭”、收取“入門費”和“團隊計酬”。去年末，成都公安就成功偵破一起類似的傳銷活動案。

　　另外，5月18日，寧波市公安局高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)分局依法對寧波市紅韻串商文化傳媒有限公司（下稱“紅韻串商”）涉嫌非法吸收公眾存款罪立案偵查。目前，對林某、戴某鑫等多名犯罪嫌疑人執(zhí)行逮捕，案件正在進一步偵辦中。

　　據(jù)了解，紅韻串商以“社交電商”為幌子，搭建了所謂的“積分商城”，上架農(nóng)產(chǎn)品、日用品等，使用低門檻引流——稱交納99元“激活費”即擁有創(chuàng)業(yè)資格，但如果想要拿到返利還須繼續(xù)充值，最低2000元、最高35萬元，并劃分6個擋位，謊稱充值越多、收益越高、年化292%。紅韻串商還設(shè)計了多層級發(fā)展下線機制，是典型的“靜態(tài)返利+動態(tài)獎勵”的資金盤。

　　與此同時，近期還有多個“資金盤”已被警方鎖定，并向全社會征集犯罪線索。

　　比如，湖北省咸寧市通城縣公安局于6月10日發(fā)布通告，征集“鳳凰潮”“美麗中國”等項目涉嫌組織、領(lǐng)導傳銷活動案線索。

　　通城公安稱，該縣轄區(qū)內(nèi)一工作室通過宣傳“鳳凰潮”“美麗中國”等虛假投資平臺，吸引老年群體下載App進行注冊投資，個人投資金額在4000元至20000余元不等，待群眾投資后，“鳳凰潮”“美麗中國”等平臺便以“平臺升級”“政策調(diào)整”為由無法登錄、提現(xiàn)，導致多名老人被騙。

　　“鳳凰潮”也是近年來比較活躍的一個資金盤，該平臺以“零創(chuàng)賺錢”“助農(nóng)振興”為幌子，通過充值購買會員變相收取“入門費”，并設(shè)置多級代理層級，以拉人頭發(fā)展下線的方式計算獎勵。

　　“鳳凰潮”通過“簽到領(lǐng)積分”“任務(wù)包復(fù)投翻倍”的話術(shù)誘導，宣稱投入數(shù)萬元可短期獲得高額收益，但所謂“鳳凰幣”“工分”均為平臺操控的虛擬資產(chǎn)，收益完全依賴新用戶資金注入。

 

　　強化全鏈條治理

　　“據(jù)我了解，今年上半年，還有很多地方在打擊資金盤。”李旭反傳防騙團隊負責人李旭對第一財經(jīng)說。

　　李旭說，除了各地警方在行動外，法律制度層面也在逐漸完善，包括新修訂的治安管理處罰法于今年1月1日起施行，此次修訂明確將組織、領(lǐng)導傳銷活動納入行政處罰范疇，由此構(gòu)建起“行政懲處+刑事追責”雙重打擊格局，監(jiān)管震懾合力持續(xù)增強。

　　根據(jù)治安管理處罰法規(guī)定：組織、領(lǐng)導傳銷活動的，處十日以上十五日以下拘留；情節(jié)較輕的，處五日以上十日以下拘留。脅迫、誘騙他人參加傳銷活動的，處五日以上十日以下拘留；情節(jié)較重的，處十日以上十五日以下拘留。

　　上述西安公安破獲的“5·18”組織領(lǐng)導傳銷活動案中，除了對4名核心骨干成員依法采取刑事強制措施外，根據(jù)新修訂的治安管理處罰法，對27名符合治安打擊的傳銷人員采取治安拘留措施；對21名一般參與人員，由市場監(jiān)督管理部門依法作出行政處罰，同時，對其余情節(jié)較輕的人員下達了《責令改正通知書》，并進行了集中教育遣散。

　　西安公安稱，治安管理處罰法新修訂后，明確了對一般參與傳銷人員進行行政處罰標準，為多次參與人員的處罰提供了法律依據(jù)。此次行動，也是該市第一次運用新修訂條款，對參與傳銷人員進行公開處罰。

　　另外，為適應(yīng)新形勢下打擊整治傳銷工作需要，國家市場監(jiān)管總局組織修訂了《禁止傳銷條例》，其修訂征求意見稿正向社會公開征求意見，包括增設(shè)了打擊網(wǎng)絡(luò)傳銷的專門內(nèi)容、加重傳銷法律責任、強化防范和打擊傳銷的工作機制措施等。

　　在刑事追責方面，北京市盈科（深圳）律師事務(wù)所律師黃津梁對記者表示，“資金盤”主要涉及集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪和組織、領(lǐng)導傳銷活動罪，其中集資詐騙罪的最高刑是無期徒刑。對于組織領(lǐng)導者、核心骨干、業(yè)務(wù)員、推薦人來講，都有因為共同犯罪被追究刑事責任的法律風險。

　　黃津梁說，現(xiàn)在法學界有一個名詞叫“傳銷式集資詐騙”，即通過傳銷手段實施集資詐騙犯罪活動的行為。據(jù)他觀察，絕大多數(shù)的資金盤都是通過公開宣傳的方式，使用詐騙手段，騙取社會公共的資金。為了快速裂變，資金盤設(shè)置“動態(tài)收益”市場推廣機制，該推廣機制往往符合“交入門費”“拉人頭”“組成層級團隊計酬”的傳銷構(gòu)成要件。

　　“通俗來說，資金盤可能同時觸犯集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪和組織、領(lǐng)導傳銷活動罪。根據(jù)‘法條競合’原則，應(yīng)當‘擇一重罪’定罪處罰，也就是哪個判得重，定哪個罪。”他表示。