數字經濟浪潮下，新業態、新機遇層出不窮，卻也成了不法分子的“圍獵場”。

　　近期，央視接連曝光兩起假借數字經濟名義的特大傳銷案，騙子打著“數字化轉型”“數權經濟”的幌子，用高收益為誘餌，精準收割中老年群體，兩案合計牽連近50萬參與者、涉案金額超14億元，值得所有人高度警惕。

 

 

　　據央視新聞報道，上海警方偵破特大組織、領導傳銷活動案，涉事無界公司以“助力中小微企業數字化轉型”為幌子，涉案金額超10億元，全國發展會員32萬余名，內部層級達45級。

 

 

　　舉報人反映，上海多家酒店內頻繁舉辦產品推廣招商會，現場人員大量聚集，會場內充斥高額返現、分紅獎勵等誘導性宣傳話術。經民警偵查核實，活動主辦方為無界公司，該公司長期在線上線下組織推廣活動，對外宣稱可幫助中小微企業完成數字化轉型升級。

 

　　騙局核心套路

　　1.繳費定等級：按照該公司宣傳邏輯，商家只需繳納對應費用，即可由平臺協助搭建微信商城、專屬小程序乃至獨立APP，完成線上交易閉環。入局門檻以“技術服務費”形式設置，費用無封頂限制，繳費金額直接綁定會員等級：繳納7000元可成為V4會員，匹配基礎小程序；繳納7萬元可升級V6會員，獲取獨立APP權限。技術服務費并無封頂，交費越高，會員級別越高。

　　2.拉人頭返利：平臺設置硬性入會規則，所有新參與者必須經由老會員推薦方可注冊加入。無界公司將該模式包裝為“鏈接賦能”，并配套層級返利機制，內部命名為“創業扶持獎勵”。該返利機制有明確限制，僅三層及以上推薦鏈路可發放獎勵，上級會員可瓜分下線所有層級的繳費收益，會員等級、發展下線人數越多，返利比例越高

 

 

　　3.虛假服務+精準收割：據警方統計，該傳銷組織在全國范圍內累計發展30余萬名會員，內部劃分45個層級。值得注意的是，平臺內多數參與者并未收到對應的小程序與APP，即便少數會員成功申領，也并未實際投入經營使用。

　　同時，該公司宣傳面向企業家群體招商，實際收割目標以中老年人為主。這類人群大多無創業辦企經驗，也不具備線上平臺運營能力，僅憑對數字資產、數字經濟的盲從心理，被會場洗腦話術誘導繳費。針對無經營主體的普通參與者，平臺上線會協助注冊無實際經營地址的空殼公司，以企業名義完成入會，規避監管核查。

 

 

　　更惡劣的是，本案操盤手唐慶南是傳銷累犯。其2007年曾以電商為名傳銷，涉案38億元，2014年獲刑十年；刑滿后糾集舊團隊，照搬舊模式換“數字化”外殼重啟騙局，甚至主動公開前科博取信任。該案10億余元非法收入中，超60%用于層級返利，其余被揮霍；目前40余名核心嫌疑人被抓，案件仍在審理。

 

 

　　根據央視社會與法微博號發文，鄭州警方成功偵破一起特大假借數字經濟名義實施的傳銷、集資詐騙案件：涉案金額超4億元，注冊會員25萬余人，實際投資2.8萬余人，受害群體以中老年人為主。

 

 

　　經查，犯罪嫌疑人熊某明在鄭州注冊成立河南數權數字信息研究院，對外宣稱深耕大數據、數字內容服務等前沿領域，虛構“數權經濟”創新業態。

　　同時，團伙刻意包裝主犯熊某明，偽造留美博士、雙學位行業專家等人設，大肆鼓吹企業將打造國內首家數權交易所，以此塑造權威形象，降低投資者防備心理。經警方核查，熊某明無任何出境記錄，所有高端履歷均為虛假編造。該團伙依托自主開發的手機APP實施詐騙，設計三層詐騙模式。

 

　　騙局核心套路

　　1.三檔入門費+超高返利：設置3000元、6000元、12000元三檔會員入門費用，宣稱會員每日參與平臺“集群活動”即可獲取返利，以6000元投資檔位為例，每日固定返利60元，年化回報率高達360%；

　　2.“無痛消費”誘餌：推出“無痛消費”噱頭，會員參與活動可抽取倉單券，免費兌換平臺商品，進一步降低警惕。

　　3.24級金字塔傳銷：設置24級會員架構、五大用戶等級，以發展下線人數作為升級唯一標準，高級別會員可瓜分旗下所有下線投資收益，層層抽成倒逼會員瘋狂拉新擴編。

　　警方表示，該項目本質為龐氏騙局。涉事企業無實體產業、不生產任何產品，也不提供有償服務，無法創造真實營收，所有返利資金均依靠新入會投資者本金支撐。

　　除此之外，該團伙還存在非法洗錢行為，熊某明指使妻子孔某嬌操控多家關聯貿易公司，以平臺采購貨品為幌子，用數倍市場價結算貨款，將平臺吸納的公眾資金變相轉移至直系親屬賬戶，非法侵占涉案資金。該行為同時觸犯組織、領導傳銷活動罪與集資詐騙罪，司法機關將擇一重罪對其量刑處置。

　　據統計，該傳銷組織輻射全國多地，平臺累計注冊會員25萬余人，實際參與投資人數達2.8萬余人，整體涉案金額超4億元。大量中老年投資者被深度洗腦，盲目投入養老資金，不少參與者因此家庭失和、妻離子散，造成惡劣社會影響。

　　2023年5月22日，警方鎖定團伙高層會議地點并開展集中收網行動，于山東濟寧現場抓獲熊某明、孔某嬌等數十名核心骨干，同步查封鄭州總部、各地分公司及配套技術開發企業。目前該案已完成司法審判，主犯熊某明因犯集資詐騙罪、洗錢罪，數罪并罰被判處有期徒刑十七年，罰金230萬元；孔某嬌因犯洗錢罪獲刑六年，其余37名涉案團伙成員，根據涉案情節輕重，分別被處以九個月至九年不等有期徒刑。

 

 

　　兩起案件包裝概念、運營形式雖有不同，但違法內核高度趨同，也是當下數字類新型傳銷的典型寫照：

　　1.緊貼熱點偽裝：借數字經濟、大數據、數權等熱門概念包裝違法項目，套用創業、投資等正當業態，掩蓋傳銷本質；

　　2.目標群體集中：精準瞄準手握積蓄、對新興行業認知不足、易被現場宣講洗腦的中老年人；

　　3.模式一成不變：以收費劃分會員等級，強制依靠熟人拉新，依托金字塔層級賺取下線收益；

　　4.高收益制造誘惑：用違背市場規律的高額回報吸引參與者，依靠“拆東墻補西墻” 的龐氏模式運轉，崩盤只是時間問題；

　　5.作案手段隱蔽：通過注冊空殼公司、關聯企業走賬、資金異地轉移等方式規避監管，更有累犯重操舊業，作案經驗愈發老道。

 

 

　　2026年兩起特大案再次警示：數字時代機遇與風險并存，摒棄一夜暴富的投機心理，才是避坑關鍵。

　　面對陌生招商、線上平臺、熟人推薦的“穩賺項目”，務必多方核實資質，不被洗腦話術、虛假人設迷惑；中老年群體遇高額回報誘惑，及時和家人溝通。一旦發現疑似傳銷、集資詐騙的線索，請第一時間向公安機關舉報。提高警惕、擦亮雙眼，才能守護好個人財產與家庭安寧。