傳銷披著投資的外衣，專坑老百姓的血汗錢。尤其在虛擬貨幣熱的時候，多少人一頭栽進去，醒來時家底全空。馬來西亞華人張譽發(fā)創(chuàng)辦的MBI集團，通過層層拉人頭的模式，卷走了5000億資金，坑了200多萬中國人。

　　直到2024年8月，他才被從泰國押解回國，接受法律嚴(yán)懲。

 

 

　　張譽發(fā)咖啡館詐騙起步

　　張譽發(fā)是馬來西亞第三代華人，早年家境一般，從小就愛琢磨買賣。他小學(xué)時候就開始倒騰文具賣給同學(xué)，這算得上他商業(yè)頭腦的苗頭。長大后，他先開小店賣東西，但2008年全球金融危機一來，生意難做，他就轉(zhuǎn)頭搞起了紅島咖啡館。

　　這家店表面上賣咖啡，實際是他的第一個龐氏騙局。他對外宣傳，低價買股份，每月給消費券加5%分紅，五年后本金翻三倍。經(jīng)濟不景氣，大家都想找條發(fā)財路子，很快就上鉤了。幾個月內(nèi)，股東就湊了三千多人，資金上千萬令吉。可店里菜單寫十七種菜，實際只賣七種，服務(wù)亂七八糟，顧客投訴不斷。到年底，店直接關(guān)門，投資者血本無歸。

 

 

　　他們一氣之下報了警，把張譽發(fā)告上法庭。警方查下來，確認(rèn)是詐騙，他和團隊全被抓了。可他狡猾地把鍋甩給合伙人，自己只拘留一天，罰了16萬令吉就出來了。此事讓他嘗到甜頭，也學(xué)到怎么脫身。

　　關(guān)門后，他沒消停，2009年就和人搭伙成立了圓夢集團，又開始忽悠人投資。這回玩得更大，分五個等級，按投資額排位，每月返虛擬貨幣，還許諾發(fā)展下線有重獎。宣傳說只賺不賠，很多人圖一時的冒險，就把錢砸進去了。直到2013年，他的搭檔被抓，2014年網(wǎng)站封了，大家才醒過味來，又被騙了。可張譽發(fā)早一步跑了，沒沾上事。

　　他跑到香港，接觸了SMI公司，那是個表面游戲?qū)嶋H傳銷的平臺。他在那學(xué)了不少門道，2015年SMI出事，他又溜了。這次他總結(jié)前兩次教訓(xùn)，自己在馬來西亞創(chuàng)辦了MBI集團。集團名義上涉足多領(lǐng)域，實際就是傳銷窩子。

　　比特幣風(fēng)起時，他推出mfc幣，說只漲不跌，還能在線下店消費購物住宿啥的。為了拉人，他開遍線下門店，雇人示范支付，還買通當(dāng)?shù)毓賳T，搞慈善秀來刷存在感。會員分層，投資從700元起步，到24.5萬頂級，每月返幣，發(fā)展下線拿獎金。宣傳會上他大談財富藍圖，臺下中國人蜂擁而入，下線鏈條拉得老長。中國會員很快就破百萬，資金像雪球一樣滾起來。

 

　　MBI集團坑害國人慘重

　　MBI集團火起來后，張譽發(fā)嘗到大滋味。2015年借比特幣東風(fēng)，mfc幣推出去，聲稱穩(wěn)賺，平臺上會員數(shù)據(jù)刷刷漲。線下店面到處是，買東西住宿按摩全用這幣付，表面看挺熱鬧。會員超過千萬，中國人占大頭，483萬已核實。集團資金鏈靠拉新補舊，層級達1357層，下線層層壓榨。很多人信了他的鬼話，賣房借錢投進去，拉親戚朋友入伙，盼著早日翻身。可提現(xiàn)一卡殼，限額越來越嚴(yán)，幣值直線掉，平臺2019年徹底崩了。張譽發(fā)早轉(zhuǎn)移了資產(chǎn)，帶著5000億跑泰國，留下爛攤子。

　　受害者們氣不過，2019年6月，四百多中國人跑到馬來西亞吉隆坡政府大樓前維權(quán)，跪地哭喊要說法。損失巨大，有人傾家蕩產(chǎn)，家庭破碎。馬來西亞警方介入，凍結(jié)集團賬戶，查出資金池早空了，全是龐氏把戲。

　　中國使館協(xié)調(diào)，聯(lián)合調(diào)查，曝光集團洗錢鏈條。2017年中馬兩國就聯(lián)手打擊過，凍結(jié)90多個賬戶，過億資金被扣，張譽發(fā)短暫停留警局，但靠關(guān)系又出來了。中國上海等地也清理本地傳銷窩點。

　　這騙局不光坑錢，還毀了多少家庭。發(fā)展會員超千萬次，涉案資金超千億。

 

　　跨境追逃正義終伸張

　　張譽發(fā)跑泰國后，2019年12月在那出家當(dāng)和尚，說是修身養(yǎng)性，可只待了七天就脫袍了，繼續(xù)他的老本行。買豪宅，開新公司，仆人伺候，日子過得風(fēng)生水起。

　　天網(wǎng)恢恢，疏而不漏。2022年7月22日，中馬泰三國合作，泰國警方突襲把他抓了，手銬一扣，簽證作廢。初步移交程序啟動，他被扣在移民局，拉鋸了兩年。馬來西亞想要人，中國證據(jù)鏈齊全，1105萬會員數(shù)據(jù)、轉(zhuǎn)賬記錄全在手。2024年8月20日，他終于被引渡回國，這是中泰引渡條約生效后第一位經(jīng)濟罪犯。

　　押解回國后，直奔拘留所，面對組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷、詐騙等多項指控。檢察院陳述案情，證人作證，資產(chǎn)追繳同步啟動。泰國凍結(jié)的房產(chǎn)拍賣，部分資金返還受害者。

　　張譽發(fā)這回跑不掉了，法律面前人人平等。公安部“獵狐行動”功不可沒，國際合作越來越順暢，跨境犯罪沒藏身之地。

　　傳銷就是害群之馬，破壞社會和諧，影響經(jīng)濟發(fā)展。我們國家這些年從源頭治起，平臺備案從嚴(yán)，虛擬貨幣監(jiān)管加碼。老百姓錢袋子得自己守，家人朋友間多提醒一句，就能少些遺憾。正義來得晚但總會來。