看似利用發(fā)行虛擬貨幣而獲取持幣、推廣收益，但實際上要求參加者必須由上線激活形成層級關(guān)系，以發(fā)展人員的數(shù)量作為返利依據(jù)……11月26日，省檢察院通報全省檢察機關(guān)打擊治理金融犯罪維護金融穩(wěn)定安全工作情況，這起“拉人頭”式的傳銷案件就是典型案例之一。

　　2014年下半年，在某網(wǎng)絡(luò)公司工作的蔡某偶然接觸到某網(wǎng)絡(luò)平臺，認為該平臺發(fā)行的虛擬貨幣具有極大的“投資價值”。此后7年間，蔡某陸續(xù)籌集70萬元購買該平臺的虛擬貨幣。為獲取高額推廣收益，蔡某在全國各地進行“巡講”，還自費建立宣傳網(wǎng)站，發(fā)展數(shù)萬人成為其下線，并引誘他們購買該平臺虛擬貨幣。截至案發(fā)，蔡某從該平臺獲利1.3億余元。其獲取巨額財富的真相，實為以“互聯(lián)網(wǎng)金融工具”為幌子、以區(qū)塊鏈技術(shù)為噱頭的網(wǎng)絡(luò)傳銷。

　　2022年6月，公安機關(guān)以蔡某等3人涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪將該案移送審查起訴。檢察機關(guān)經(jīng)審查發(fā)現(xiàn)，平臺要求參加者必須由上線激活形成上下線層級關(guān)系，并購買一定數(shù)量的平臺虛擬貨幣方能獲得交易資格，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為返利依據(jù)，引誘參加者出資持幣和發(fā)展下線。平臺本身無任何經(jīng)營活動，參與者獲利來源是其他參加者繳納費用而形成的資金池，平臺的組織架構(gòu)、會員層級設(shè)置、持幣及推廣收益制度等行為模式符合傳銷組織的特征。2023年12月，檢察機關(guān)以組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪對蔡某等3人提起公訴，蔡某等3人被法院分別判處有期徒刑九年至四年九個月不等，并處罰金。

　　據(jù)省檢察院統(tǒng)計，2021年1月至今年10月，全省檢察機關(guān)共批準逮捕破壞金融管理秩序和金融詐騙犯罪嫌疑人1443人，提起公訴7103人。我省的金融犯罪案件量持續(xù)下降，2021年至2023年起訴人數(shù)分別同比下降4.13%、30.50%、4.59%。案件呈現(xiàn)以下特點：非法集資高發(fā)態(tài)勢得到遏制，去年全年起訴非法集資被告人1172人，與2019年相比下降47.93%，實現(xiàn)案件數(shù)量“四連降”；洗錢案件數(shù)量持續(xù)升高，去年起訴253人，較2021年相比增加2.78倍；擾亂資本市場秩序犯罪增多，2023年至今起訴操縱證券市場、內(nèi)幕交易、擅自發(fā)行股票、違規(guī)信披等往年少見罪名78人，相當于2017—2022這6年間起訴人數(shù)總和；金融信貸領(lǐng)域案件時有發(fā)生，2023年以來全省起訴涉及貸款、票據(jù)、金融憑證、信用卡等金融業(yè)務(wù)案件374人。