近日，中國(guó)銀行蘭州市安寧西路支行成功堵截一起“尚朋高科”傳銷型詐騙，避免客戶損失16800元。

　　2月23日13時(shí)許，一老年客戶來(lái)到蘭州市安寧西路支行要求辦理中行VISA信用卡�？紤]到客戶年齡較大，大堂經(jīng)理詳細(xì)詢問(wèn)客戶辦卡用途。客戶稱其在一年前被好友拉入某微信群，購(gòu)買抗氧化藥品，每月交1400元，交滿2年后就停止繳費(fèi)，公司就會(huì)根據(jù)繳納額度給予相對(duì)應(yīng)的數(shù)字化人民幣額度。目前客戶已交滿1年，第二年需在中行申請(qǐng)信用卡，繳納約16800元的費(fèi)用。

　　憑借經(jīng)驗(yàn)，大堂經(jīng)理初步判斷客戶遭遇詐騙，立即通過(guò)網(wǎng)絡(luò)搜索“尚朋高科”“尚鵬高科”等詞條，經(jīng)查為傳銷組織，主要針對(duì)中老年人作案，現(xiàn)已更名為“福吉匯”。大堂經(jīng)理當(dāng)即告訴客戶實(shí)情，無(wú)奈客戶對(duì)“福吉匯”公司深信不疑，并反復(fù)稱，“是不是因?yàn)槟銈兊穆殬I(yè)，所以對(duì)這些東西都很警惕?”，“我繳納的費(fèi)用滿2年后還可以得到對(duì)應(yīng)的數(shù)字化人民幣額度170萬(wàn)元!”，并翻出與公司聯(lián)系人的聊天記錄，其中一段截取了央視關(guān)于人民幣數(shù)字化的報(bào)道視頻。

　　大堂經(jīng)理見(jiàn)此情景，立即叫來(lái)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理協(xié)助解釋，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理將網(wǎng)絡(luò)上關(guān)于“尚朋高科”的詐騙案例一一展示給客戶，并告知她數(shù)字化人民幣的相關(guān)專業(yè)知識(shí)，客戶恍然大悟。經(jīng)調(diào)查，客戶所遭遇的是臭名昭著的“尚朋高科”，在網(wǎng)上沉寂了一段時(shí)間后又開(kāi)始蠢蠢欲動(dòng)，更名為“福吉匯”，以“國(guó)家項(xiàng)目——數(shù)字化人民幣”為噱頭，欺騙中老年人。公布的起訴書(shū)和法院判決書(shū)顯示，“福吉匯”的行騙伎倆換湯不換藥，與其前身“尚朋高科”一樣，系傳銷詐騙。

　　隨著老年人接觸互聯(lián)網(wǎng)增多，不法分子利用其防騙意識(shí)薄弱的特點(diǎn)，編造了一些所謂的“國(guó)家項(xiàng)目”行騙。本次詐騙案例的成功堵截，體現(xiàn)了中行員工較高的職業(yè)素質(zhì)與防詐騙敏感性。目前，該行已上將案例上報(bào)財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)部與風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控部，并計(jì)劃進(jìn)一步加強(qiáng)宣傳，提高老年客戶安全意識(shí)，筑牢防范詐騙“第一道防線”，保護(hù)客戶資金安全!