近日，央行等十部門(mén)聯(lián)合發(fā)文，關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知。

　　明確虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)。發(fā)行虛擬幣、挖礦等等相關(guān)活動(dòng)應(yīng)該算是徹底告別我國(guó)了。

 

 

　　我國(guó)對(duì)比特幣等虛擬貨幣的態(tài)度一直比較明確，就是不認(rèn)可虛擬幣的合法地位，禁止流通。這次的政策更為嚴(yán)格，也更為明確。直接把虛擬幣相關(guān)業(yè)務(wù)歸屬為非法金融活動(dòng)。

 

　　十部門(mén)聯(lián)合發(fā)聲

　　9月24日，國(guó)家發(fā)改委等10部門(mén)于發(fā)布《關(guān)于整治虛擬貨幣“挖礦”活動(dòng)的通知》，根據(jù)要求，各部門(mén)將合力，加強(qiáng)虛擬貨幣“挖礦”活動(dòng)上下游全產(chǎn)業(yè)鏈監(jiān)管，嚴(yán)禁新增虛擬貨幣“挖礦”項(xiàng)目，加快存量項(xiàng)目有序退出。

　　《通知》明確規(guī)定了虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位；虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)；境外虛擬貨幣交易所通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)向我國(guó)境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動(dòng)；參與虛擬貨幣投資交易活動(dòng)存在法律風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)加強(qiáng)虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警，涉及全方位監(jiān)測(cè)預(yù)警和建立信息共享和快速反應(yīng)機(jī)制。構(gòu)建多維度、多層次的風(fēng)險(xiǎn)防范和處置體系。

　　同時(shí)，人民銀行等10部門(mén)發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》，指出虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，規(guī)定虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)，對(duì)于開(kāi)展相關(guān)非法金融活動(dòng)構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；境外虛擬貨幣交易所通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)向我國(guó)境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動(dòng)；參與虛擬貨幣投資交易活動(dòng)存在法律風(fēng)險(xiǎn)。

　　自兩項(xiàng)《通知》發(fā)布后，虛擬貨幣市場(chǎng)迅速下挫，相關(guān)概念股齊跌，多家挖礦企業(yè)、虛擬貨幣交易平臺(tái)、行情網(wǎng)站表示積極響應(yīng)監(jiān)管政策。

 

　　超20家企業(yè)退出中國(guó)

　　截至10月7日，已有超20家涉虛擬幣企業(yè)宣布停止為中國(guó)境內(nèi)用戶提供相關(guān)服務(wù)并全面退出中國(guó)市場(chǎng)。

　　在挖礦企業(yè)方面，以太坊礦池星火礦池于9月24日宣布停止對(duì)中國(guó)境內(nèi)用戶提供礦池服務(wù)，9月27日宣布在保證用戶資產(chǎn)安全的前提下完成國(guó)內(nèi)外所有星火礦池業(yè)務(wù)的關(guān)停；蜜蜂礦池、輕松礦工宣布停止運(yùn)營(yíng)；顯卡礦機(jī)管理軟件NBMINER也表示不再對(duì)中國(guó)境內(nèi)用戶提供技術(shù)支持服務(wù)并解散QQ群。

 

 

　　在虛擬貨幣交易平臺(tái)方面，大型虛擬貨幣交易平臺(tái)火幣于10月2日發(fā)布了OTC交易中國(guó)大陸地區(qū)存量用戶清退流程，具體包括12月15日起禁止大陸用戶幣幣交易，12月31日下架OTC的CNY交易等。火幣還于9月26日發(fā)布了《關(guān)于逐步有序清退中國(guó)大陸地區(qū)存量用戶的公告》，表示已于9月24日停止中國(guó)境內(nèi)新用戶注冊(cè)等。去中心化多鏈錢(qián)包TokenPocket于9月25日表示將對(duì)中國(guó)大陸用戶終止相關(guān)部分功能服務(wù)。

　　與此同時(shí)，虛擬貨幣交易平臺(tái)幣安也停止中國(guó)大陸地區(qū)用戶注冊(cè)。

　　行情網(wǎng)站方面，非小號(hào)App自9月28日起停止為中國(guó)境內(nèi)用戶提供相關(guān)服務(wù)；IP為中國(guó)境內(nèi)的用戶無(wú)法登錄coingecko、coinmarketcap等網(wǎng)站。

　　大的加密貨幣交易所紛紛開(kāi)始調(diào)整業(yè)務(wù)，而一些中小平臺(tái)直接選擇停止運(yùn)營(yíng)。9月25日，交易平臺(tái)BHEX （幣核）發(fā)布《關(guān)于永久關(guān)閉平臺(tái)服務(wù)及清退流程公示的公告》。

　　有分析人士表示，目前大部分涉虛擬幣企業(yè)都是在國(guó)外注冊(cè)，還有眾多發(fā)行代幣的企業(yè)，大部分項(xiàng)目都是在“割韭菜”，很容易造成金融風(fēng)險(xiǎn)。

 

　　國(guó)內(nèi)為何如此徹底的禁止虛擬幣？

　　從國(guó)家層面來(lái)看，虛擬幣極易被用來(lái)進(jìn)行洗錢(qián)等犯罪行為。虛擬幣因其不受政府控制、相對(duì)匿名、難以追蹤的特性，常被用來(lái)進(jìn)行非法交易，成為犯罪工具、或隱匿犯罪所得的工具。可以說(shuō)，支撐虛擬幣價(jià)格的就是國(guó)際上見(jiàn)不得光的非法資金。各種虛擬幣目前最大的用途就是進(jìn)行非法交易以及洗錢(qián)。

　　用虛擬幣來(lái)洗錢(qián)基本上沒(méi)有成本，而且還能避稅。做法也很簡(jiǎn)單，隨便發(fā)行一種虛擬幣，讓A以一分錢(qián)一個(gè)的價(jià)格買(mǎi)入十萬(wàn)個(gè)，以算力控制發(fā)行數(shù)量，然后發(fā)行方以資金推動(dòng)虛擬幣的市場(chǎng)價(jià)格，假如從一分推到一塊，這樣就幫A洗干凈了一千萬(wàn)。用虛擬幣來(lái)洗錢(qián)，簡(jiǎn)單、容易、安全，這種方法也可以用來(lái)行賄，在電視劇《巡回檢查組》中就有以虛擬幣進(jìn)行行賄的情節(jié)。

　　近幾年，我國(guó)一直持續(xù)推進(jìn)反腐工作，眾多貪官被捕。今年以來(lái)，金融系統(tǒng)就有29個(gè)高官落馬。某些明星被封殺傳言也與洗錢(qián)等非法交易有關(guān)。我國(guó)一直不認(rèn)同虛擬幣，但并沒(méi)有全面禁止，結(jié)合近期發(fā)生的事件，我國(guó)發(fā)布政策全面禁止虛擬貨幣的原因應(yīng)該就是防止不法分子利用虛擬幣洗錢(qián)。

　　從社會(huì)影響來(lái)看，近年來(lái)，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)發(fā)展會(huì)員成了傳銷(xiāo)活動(dòng)的新品種，并逐漸占據(jù)主流，以“區(qū)塊鏈”、“挖礦”等為噱頭的網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)犯罪比例上升。這種無(wú)接觸、網(wǎng)絡(luò)化、分散化的傳銷(xiāo)形式相比傳統(tǒng)的傳銷(xiāo)更具隱蔽性，傳播更廣、危害也更大。該類網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)具有非接觸性、一對(duì)多等特點(diǎn)，有的網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)僅僅數(shù)月就發(fā)展到幾十萬(wàn)人，更有甚者突破了百萬(wàn)人。

　　同時(shí)，虛擬貨幣類網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)還呈現(xiàn)出多種犯罪形式交織的情況，有的網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)與傳統(tǒng)聚集式傳銷(xiāo)、電信詐騙、非法集資等違法行為相互交織，破壞社會(huì)穩(wěn)定，造成資金外流等一系列危害。

　　為了迷惑大眾，通常網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)在初期階段會(huì)照常辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照，開(kāi)設(shè)網(wǎng)站、App、微信公眾號(hào)等內(nèi)容，有的為了快速騙錢(qián)就選擇做“短線”生意，迅速做出新平臺(tái)改頭換面，重新騙錢(qián)。而這些項(xiàng)目將區(qū)塊鏈、虛擬貨幣等概念和金融、貨幣等財(cái)經(jīng)內(nèi)容混淆在一起，不是專業(yè)人士很難分辨真假，欺騙性極強(qiáng)。

　　因此，盡管信息文明下“數(shù)字化的架構(gòu)+去中心的內(nèi)核”看上去完滿得激動(dòng)人心，無(wú)奈外有國(guó)家權(quán)重抬升，內(nèi)有貨幣金融原罪深植，數(shù)字貨幣難以全面落地，與現(xiàn)實(shí)社會(huì)實(shí)現(xiàn)無(wú)縫對(duì)接。