非法集資者為牟取暴利，不斷翻新非法集資花樣，如近期采用“區塊鏈”、“虛擬貨幣”等高大上外衣為噱頭，以“高額回報”為誘餌，改頭換面騙取廣大群眾的血汗錢。

　　去年9月6日，海門市打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室發布《關于“DT馬會”“泰達幣”等亂象的風險警示》。該風險警示提到，“DT馬會”打著區塊鏈名義，通過拉人頭、發卡片、發朋友圈等形式傳播，有網絡金融詐騙和非法傳銷重大嫌疑。此外，調查中還發現“泰達幣”(USDT)也存在發展下線領取多層級收益等傳銷行為。

　　金融騙局預警注意到，近日一個叫做“泰達幣”的平臺介紹，參與者只要購買虛擬礦機兩個月后，就可以獲得50%的高額回報。同時，發展下線后，每一層級，都能獲得自己下線收益的提成。實際上，“泰達幣”平臺的運作模式，已經違反了《禁止傳銷條例》的規定。

　　“泰達幣”平臺規定，參與者通過推薦人推薦注冊會員，并實名認證通過后就可以獲得一臺體驗礦機，虛擬礦機30天可以產出12枚“泰達幣”。

　　金融騙局預警了解到，“泰達幣”平臺除了體驗礦機外，還設有微型、小型、中型、大型以及超級五種類型的虛擬礦機。除了體驗礦機是免費贈送給首次注冊的會員外，其他各類型的礦機均需要會員花錢購買。

　　同時，虛擬礦機的類型不同，每天產出的虛擬貨幣數量也不同，級別越高產出的就越多。例如，售價2000枚泰達幣的超級云礦機，每天可以產出35.2枚泰達幣；售價1000枚泰達幣的大型云礦機，每天可以產出22枚泰達幣。

　　實際上，“泰達幣”平臺上述運作模式，屬于典型的龐氏騙局。其就是拆東墻補西墻，用后來的人交的入門費，給前面的人返利，一旦這個資金鏈斷裂，就有可能導致模式崩盤。其實目的還是騙取入門費為最終目的。

　　“泰達幣”平臺會員除了能獲得上述高額回報外，還可以通過拉人頭的方式晉升為一級工會、二級工會、三級工會、四級工會等級別，會員晉升的過程中，還能獲得全球分紅獎、分享獎、感恩獎等獎勵，以及加快礦機產幣的速度。級別越高，礦機產幣的速度就越快，獲得的獎勵也就越多。

　　按照我國《禁止傳銷條例》規定，只要具備入門費、發展下線、層層返利這三個特征，就可以判斷其涉嫌傳銷。實際上，“泰達幣”平臺上述拉人頭返利模式完全符合傳銷行為的定義。

　　金融騙局預警還注意到，“泰達幣”網站屬于個人網站。域名備案時間是2017年11月5日，備案人是孫某浩。

　　另外，2017年，七部委發布的《關于防范代幣發行融資風險的公告》明確指出，融資主體通過代幣的違規發售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂“虛擬貨幣”，本質上是一種未經批準非法公開融資的行為，涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。

　　金融騙局預警提醒廣大群眾：務必樹立理性理財觀念，提高風險防范意識，若發現此類非法吸收公眾資金等違法行為，除自己提高風險意識，不上當受騙外，請及時向處非辦或公安部門舉報。