“只要投資1萬元，僅用63天就可以回收本利2萬多元，我們的資金都是用在替上市公司股權配資上的，投資金額越高返利就會越多”……

　　這種高額返利的“投資”你會相信嗎？許多人或許會對如此簡單直白的誘騙嗤之以鼻，可有的人卻對此深信不疑。

　　“中金銀海”資產管理有限公司正是利用這種高額返利的噱頭，吸引了眾多迷信可以一夜暴富的傳銷會員加入，許許多多的人將對金錢的狂熱追求，寄托在由傳銷會員財欲和貪欲堆砌出的“中金銀海”上。

 

 

　　如今，這個沒有任何實際經營項目借著“空殼”公司吸收了傳銷會員巨額傳銷資金的傳銷組織，已經被廣西壯族自治區岑溪市警方查處，讓我們來揭秘這個傳銷組織到底是如何成型的。

 

　　初中文化的原超市員工被打造成身家千萬的傀儡董事長

　　林某強，廣東陽江人，“中金銀海”資產管理有限公司的法人、董事長。2020年1月，警方在統一收網行動中，在北京某城郊結合部一處狹小簡陋的出租屋內將林某強抓獲。

　　民警面前的林某強，無論是從衣著外表，還是談吐氣質，都與一個注冊資金上千萬，給準上市公司做股權配資業務的資產投資公司董事長相去甚遠。這其中到底藏著什么貓膩？僅有初中文化的林某強之前曾是超市的普通員工，失業后的他一度在社會上閑混。一次偶然的機會，林某強結識了一名叫李某的男子，李某的出現讓林某強的身份發生了巨大的變化，一夜之間他在李某等人的“導演”下，從一個無業游民變身為一家注冊資金上千萬元的資產管理有限公司法人、董事長。

 

 

　　到案后的林某強和民警交代，當他進入“中金銀海”資產管理有限公司后，他這個董事長的日子過得并不舒坦，平日里雖然坐在裝修奢華的董事長辦公室內，但公司日常的所有運轉他都無法參與，林某強很清楚自己不過只是一個“傀儡”、一個擺設。在公司需要發展會員或者給會員授課時，他才有機會出來配合作秀。

 

 

　　林某強表示自己雖無實權，但也了解公司的運營模式是存在大問題的，公司對外宣稱是從事給準上市公司做股權配資等業務，而他卻從未見到公司有真正的經營項目。在他看來，公司的運營模式無非就是所謂的工作人員依靠拉人頭發展會員來吸金，公司工作人員對所謂的投資者承諾能在短期內獲取高額返利，不斷吸引更多利欲熏心的人加入其中。

 

 

　　林某強所交代的情況一一印證了警方偵辦案件查獲的細節，“中金銀海”（北京）資產管理有限公司不但沒有實體投資項目，所注冊的公司地址亦是虛假地址，經查證，在公司內部大廳墻上所懸掛的各式各樣的金融類證書也屬偽造，目的只是為了給前來公司的人員營造出合法正規的企業印象，以此獲取投資者的信任，該公司實質上就是一個進行傳銷活動的空殼公司，以拉人頭發展下線入會投資的運營模式正是經典的“龐氏騙局”。

 

 

　　“中金銀海”內部裝潢極盡奢華

　　打著配資上市的幌子忽悠人，宣稱投資1萬返兩萬

　　然而，“中金銀海”傳銷組織這并不高明的騙局卻為何能一直發展眾多的投資者加入其中呢？警方在偵查中發現，投資者想要加入該組織首先需要推薦者的推薦，推薦者會以高利潤投資項目為名介紹拉攏投資者入會，群內有專人負責“投資”相關事務，聲明1萬元為投資的最低門檻，假若投資1萬元，僅2個月便能收回本利2萬多元，且投資金額越高返利就會越多。

 

 

　　當投資者陷入其中后，面對組織者的說教“洗腦”手段和高額利潤的誘惑往往會把持不住入套。部分參與者在投資后雖然發現了其傳銷組織的本質，但內心渴望一夜暴富心理驅動著他越陷越深，即便深知自己冒著極大的風險，仍然不愿抽身，繼續參與其中成為傳銷組織的一員，甚至為了發展更多的下線，連身邊的親人朋友也不放過。

 

 

　　“中金銀海”法人、董事長林某強落網

　　靠拉人頭的方式獲取錢財正是傳銷活動的典型特征，落入陷阱中的投資者大多數是“龐氏騙局”金字塔中的最底層，他們投入其中的金錢會被組織者層層抽走，一旦組織出現了發展下線停滯的情況，資金鏈就會斷裂，這個窟窿會越來越大，崩盤是注定的結局。

 

 

　　警方將“中金銀海”落網嫌疑人集中押解

　　根據到案嫌疑人的交代，在警方對“中金銀海”傳銷組織查處的前期，傳銷組織的資金鏈已經斷裂，無法支付會員的紅利，但作困獸斗的他們仍然想做最后一搏，妄圖再拉入一波會員填補這個無底洞，然而警方的及時查處將他們最后的美夢擊碎了。

　　目前，該傳銷組織到案的26名犯罪嫌疑人當中，谷某飛、林某強等13名犯罪嫌疑人被岑溪市檢察機關以涉嫌組織、領導傳銷活動罪批準逮捕，其余13名犯罪嫌疑人被依法取保候審，案件仍在進一步偵辦中。

　　近期，警方在偵辦案件的過程中發現，有部分參與者煽動該案的一般違法傳銷人員繼續打著“中金銀海”“合法”的名號，罔顧事實，通過網絡編造謠言，發布虛假信息，誹謗、污蔑黨政機關，企圖混淆視聽繼續蒙騙群眾。公安機關再次嚴正聲明，網絡不是法外之地，警方下一步將繼續對此類違法犯罪行為進行嚴厲打擊，并追究其法律責任。