今年3月以來，浙江省舟山市定海警方對華聯財行基金管理(北京)有限公司(簡稱華聯財行)涉嫌非法集資進行立案偵查。

　　這家公司通過承諾“存一個月年利率7%、存三個月年利率8%、存半年年利率9%、存一年年利率12.5%”的高息吸引了500余人投資，涉案金額7000余萬元人民幣。

　　目前，華聯財行的法人代表朱某、楊某和定海、普陀兩個分公司18名員工因涉嫌非法吸收公眾存款罪被定海警方移送起訴至定海區人民檢察院。

 

　　專挑中老年群體下手

　　“今天早上6時到公司集合，然后按照領導要求出去發宣傳單。到舟山西園新村、金壽小區等小區，那里晨練、買菜的中老年人很多。經理說，找客戶，要堅守抓住不放的原則，發揮厚臉皮的精神。如果客戶表現出不放心，就主動聯系，聯絡一下感情，讓客戶放心。”這些內容出自定海華聯財行基金管理(北京)有限公司業務員王某的日志。

　　“華聯財行”主要的目標客戶是45歲以上的中老年群體。“因為他們有閑錢、有時間，防范意識相對弱一些。”定海區公安分局經偵大隊相關負責人說，不少市民以為有營業執照、稅務登記就沒問題，其實，這不過是任何一家公司注冊成立的基本手續，與其行為是否合法并無因果聯系。

　　“華聯財行”定海分公司于2015年9月開始營業，普陀分公司于2015年12月開始營業，業務員人數最多時近70人。業務員普遍年紀都比較輕，一般都是85后到90后。入職門檻比較低，對文化程度或者其他方面工作經歷的要求不是很高，對他們的唯一要求就是要能吸引投資者。

 

　　連親朋好友也不放過

　　投資理財，很多人最關心收益、投資行為是否合法以及資金的安全。而民警調查發現，對于“華聯財行”高息攬儲的行為，不僅客戶，內部員工也會有疑慮。對此，該公司定期講課培訓，向業務員灌輸公司集資合法、投資安全的理念，再通過業務員向客戶灌輸這一理念，打消客戶的疑慮。

　　據了解，“華聯財行”的不少業務員除自己投資以外，還鼓勵親朋友好來投資，其中一名業務員單筆就投資400萬元。“有一個老人平時打打零工，攢10多萬元，結果在‘華聯財行’”上班的一對兒女動員他去投資，結果可想而知。”民警嘆息道。

　　每當業務量減少的時候，“華聯財行”會通過各類活動吸引投資者或者潛在投資者，增加投資或者加入投資行列，并承諾多投多得，小到水杯、抽紙、購物袋、米油，大到蘋果手機和電動車。