利用投資等名義、許以高額利息非法吸收公眾存款，謀求轉(zhuǎn)貸利差，資金鏈斷裂瘋狂吸金填補(bǔ)“窟窿”…… 想必投資者對(duì)類似的“套路”已不再陌生。

　　近日，中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者從最高人民法院下屬網(wǎng)站得知，山東日照某幼兒園園長(zhǎng)、嘉康利山東一經(jīng)銷商高飛就在這“套路”上栽了跟頭，高飛6年非法集資超8千萬，最后因犯非法吸收公眾存款罪，被法院一審判處有期徒刑五年零六個(gè)月。

　　據(jù)高飛供述，其直接將所吸收的存款用于支付被吸收對(duì)象的高額利息、經(jīng)營嘉康利產(chǎn)品、生活消費(fèi)等費(fèi)用。

　　嘉康利總部在給中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者的采訪回函中表示，2015年9月左右，日照公安部門曾就高飛的案子要求嘉康利青島分公司協(xié)助調(diào)查，原因是高飛稱非法集資的部分資金用于購買了嘉康利產(chǎn)品，“嘉康利公司除配合公安部門提供了高飛的購貨記錄以外，未受到其他任何牽連”。

 

　　高息非法吸儲(chǔ)8500萬

　　資料顯示，自2009年始，高飛就以幼兒園建設(shè)投資等名義，采用支付高額存款利息的手段，非法吸收存款共計(jì)8533.26萬元，至案發(fā)時(shí)尚有1182.82萬元未能歸還。

　　高飛借款的人有很多，可以說是借遍了同學(xué)、老師、朋友、下屬等。公訴機(jī)關(guān)指控中涉及29名受害人，高飛則供訴說，受害人中她只認(rèn)識(shí)20多人，其他不少人都是通過朋友介紹而來的。

　　值得注意的是，高飛使這么多人“中招”的“套路”很簡(jiǎn)單，那就是許以高額利息。據(jù)高飛供述，她借款時(shí)一般按月息3分至6分支付利息，一個(gè)月內(nèi)還本付息。除少數(shù)幾人最后獲得本息，其余受害者均有不同程度的損失，其中涉案金額最大的受害人，至案發(fā)時(shí)尚有338.93萬元未能歸還。

 

　　部分資金購買嘉康利產(chǎn)品

　　2013年5月后，高飛資金鏈斷裂，她的非法吸儲(chǔ)演變成瘋狂的“拆東墻補(bǔ)西墻”。

　　中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者注意到，這時(shí)的“儲(chǔ)蓄所所長(zhǎng)”高飛還有一個(gè)身份，就是“經(jīng)營嘉康利產(chǎn)品”的嘉康利“直銷”會(huì)員、經(jīng)銷商。

　　據(jù)嘉康利青島分公司營運(yùn)經(jīng)理傅某證言，高飛在2014年9月14日至2015年3月1日共訂購7.97萬元的嘉康利產(chǎn)品。中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者就此聯(lián)系了嘉康利青島分公司，找到該公司的傅姓營運(yùn)經(jīng)理。經(jīng)了解，該公司在這兩年間姓傅員工僅他一人，且職位為營運(yùn)經(jīng)理。

　　對(duì)于該案件和其作證情況，傅某表示“不太清楚”，并表示公司會(huì)員“多得很”，明確說不認(rèn)識(shí)高飛。

　　傅某說“我這全是貨，一堆堆的貨”，以不負(fù)責(zé)其他事項(xiàng)、“我只負(fù)責(zé)貨，我不太清楚”為由，表示會(huì)“一層層”上報(bào)給總部。

　　那么，這近8萬的嘉康利產(chǎn)品去哪里了？據(jù)法院審理查明，原幼兒園員工、受害人孫某在高飛處購買過嘉康利產(chǎn)品，從借款中抵扣了貨款1萬元；幼兒園員工、受害人安某丙在2014年也從被告人高飛處購買嘉康利產(chǎn)品，從借款中抵扣貨款2萬元；高飛在2013年11月份向被害人崔某借款，還款時(shí)用嘉康利產(chǎn)品的貨款抵扣了2萬元。

　　據(jù)相關(guān)報(bào)道顯示，在嘉康利公司的“直銷”制度中，成為一名合格的經(jīng)銷商很簡(jiǎn)單，只要交60元辦卡，自掏腰包繳納2萬元購買公司產(chǎn)品即可，之后還可以組建自己的團(tuán)隊(duì)，發(fā)展下層經(jīng)銷商。

　　據(jù)了解，嘉康利公司等級(jí)分明，經(jīng)銷商分為中層、高層、特層等 9個(gè)級(jí)別，在“銷售激勵(lì)”制度下，往下發(fā)展得越多，累加返利和級(jí)別便越高，獲得額外獎(jiǎng)勵(lì)也越多。

　　此案中證人鄭某證實(shí)她是由高飛墊了入會(huì)費(fèi)用并操作加入嘉康利會(huì)員，參考嘉康利總部提供的資料，可見高飛已經(jīng)到了“發(fā)展”下層經(jīng)銷商的層級(jí)。

 

　　公司回應(yīng)：只作證 未受牽連

　　嘉康利總部在給中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者的采訪回函中表示，高飛是在2013年11月與嘉康利山東分公司簽約作為獨(dú)立經(jīng)銷商銷售嘉康利產(chǎn)品。簽約合作時(shí)限至2015年12月31日，到期后未續(xù)約。2015年3月后高飛已沒有在嘉康利公司訂購任何產(chǎn)品，也未與公司有任何聯(lián)系。

　　2015年9月左右，日照公安部門曾經(jīng)就高飛的案子要求嘉康利青島分公司協(xié)助調(diào)查，并告知高飛因?yàn)榉欠�集資已被拘留。公安部門曾經(jīng)請(qǐng)嘉康利公司協(xié)助調(diào)查的原因是高飛稱非法集資的部分資金用于購買了嘉康利產(chǎn)品，公安部門要了解高飛的資金去向。

　　該回函同時(shí)指出“嘉康利公司除了配合公安部門提供了高飛的購貨記錄以外，未受到其他任何牽連”。