利用投資等名義、許以高額利息非法吸收公眾存款，謀求轉(zhuǎn)貸利差，資金鏈斷裂瘋狂吸金填補“窟窿”…… 想必投資者對類似的“套路”已不再陌生。

　　近日，中國網(wǎng)財經(jīng)記者從最高人民法院下屬網(wǎng)站得知，山東日照某幼兒園園長、嘉康利山東一經(jīng)銷商高飛就在這“套路”上栽了跟頭，高飛6年非法集資超8千萬，最后因犯非法吸收公眾存款罪，被法院一審判處有期徒刑五年零六個月。

　　據(jù)高飛供述，其直接將所吸收的存款用于支付被吸收對象的高額利息、經(jīng)營嘉康利產(chǎn)品、生活消費等費用。

　　嘉康利總部在給中國網(wǎng)財經(jīng)記者的采訪回函中表示，2015年9月左右，日照公安部門曾就高飛的案子要求嘉康利青島分公司協(xié)助調(diào)查，原因是高飛稱非法集資的部分資金用于購買了嘉康利產(chǎn)品，“嘉康利公司除配合公安部門提供了高飛的購貨記錄以外，未受到其他任何牽連”。

 

　　高息非法吸儲8500萬

　　資料顯示，自2009年始，高飛就以幼兒園建設(shè)投資等名義，采用支付高額存款利息的手段，非法吸收存款共計8533.26萬元，至案發(fā)時尚有1182.82萬元未能歸還。

　　高飛借款的人有很多，可以說是借遍了同學、老師、朋友、下屬等。公訴機關(guān)指控中涉及29名受害人，高飛則供訴說，受害人中她只認識20多人，其他不少人都是通過朋友介紹而來的。

　　值得注意的是，高飛使這么多人“中招”的“套路”很簡單，那就是許以高額利息。據(jù)高飛供述，她借款時一般按月息3分至6分支付利息，一個月內(nèi)還本付息。除少數(shù)幾人最后獲得本息，其余受害者均有不同程度的損失，其中涉案金額最大的受害人，至案發(fā)時尚有338.93萬元未能歸還。

 

　　部分資金購買嘉康利產(chǎn)品

　　2013年5月后，高飛資金鏈斷裂，她的非法吸儲演變成瘋狂的“拆東墻補西墻”。

　　中國網(wǎng)財經(jīng)記者注意到，這時的“儲蓄所所長”高飛還有一個身份，就是“經(jīng)營嘉康利產(chǎn)品”的嘉康利“直銷”會員、經(jīng)銷商。

　　據(jù)嘉康利青島分公司營運經(jīng)理傅某證言，高飛在2014年9月14日至2015年3月1日共訂購7.97萬元的嘉康利產(chǎn)品。中國網(wǎng)財經(jīng)記者就此聯(lián)系了嘉康利青島分公司，找到該公司的傅姓營運經(jīng)理。經(jīng)了解，該公司在這兩年間姓傅員工僅他一人，且職位為營運經(jīng)理。

　　對于該案件和其作證情況，傅某表示“不太清楚”，并表示公司會員“多得很”，明確說不認識高飛。

　　傅某說“我這全是貨，一堆堆的貨”，以不負責其他事項、“我只負責貨，我不太清楚”為由，表示會“一層層”上報給總部。

　　那么，這近8萬的嘉康利產(chǎn)品去哪里了？據(jù)法院審理查明，原幼兒園員工、受害人孫某在高飛處購買過嘉康利產(chǎn)品，從借款中抵扣了貨款1萬元；幼兒園員工、受害人安某丙在2014年也從被告人高飛處購買嘉康利產(chǎn)品，從借款中抵扣貨款2萬元；高飛在2013年11月份向被害人崔某借款，還款時用嘉康利產(chǎn)品的貨款抵扣了2萬元。

　　據(jù)相關(guān)報道顯示，在嘉康利公司的“直銷”制度中，成為一名合格的經(jīng)銷商很簡單，只要交60元辦卡，自掏腰包繳納2萬元購買公司產(chǎn)品即可，之后還可以組建自己的團隊，發(fā)展下層經(jīng)銷商。

　　據(jù)了解，嘉康利公司等級分明，經(jīng)銷商分為中層、高層、特層等 9個級別，在“銷售激勵”制度下，往下發(fā)展得越多，累加返利和級別便越高，獲得額外獎勵也越多。

　　此案中證人鄭某證實她是由高飛墊了入會費用并操作加入嘉康利會員，參考嘉康利總部提供的資料，可見高飛已經(jīng)到了“發(fā)展”下層經(jīng)銷商的層級。

 

　　公司回應：只作證 未受牽連

　　嘉康利總部在給中國網(wǎng)財經(jīng)記者的采訪回函中表示，高飛是在2013年11月與嘉康利山東分公司簽約作為獨立經(jīng)銷商銷售嘉康利產(chǎn)品。簽約合作時限至2015年12月31日，到期后未續(xù)約。2015年3月后高飛已沒有在嘉康利公司訂購任何產(chǎn)品，也未與公司有任何聯(lián)系。

　　2015年9月左右，日照公安部門曾經(jīng)就高飛的案子要求嘉康利青島分公司協(xié)助調(diào)查，并告知高飛因為非法集資已被拘留。公安部門曾經(jīng)請嘉康利公司協(xié)助調(diào)查的原因是高飛稱非法集資的部分資金用于購買了嘉康利產(chǎn)品，公安部門要了解高飛的資金去向。

　　該回函同時指出“嘉康利公司除了配合公安部門提供了高飛的購貨記錄以外，未受到其他任何牽連”。