近期，針對(duì)廣西北海市出現(xiàn)非法傳銷(xiāo)分子利用銀行交易渠道平臺(tái)進(jìn)行資金非法傳銷(xiāo)活動(dòng)，工行北海分行根據(jù)銀監(jiān)局、人民銀行的防范指示精神，通過(guò)抓宣傳、嚴(yán)防范、強(qiáng)排查三管齊下，積極配合監(jiān)管和公安部門(mén)打擊利用資金非法傳銷(xiāo)活動(dòng)，全力扼制非法傳銷(xiāo)集資活動(dòng)利用工行交易平臺(tái)運(yùn)作，確保經(jīng)營(yíng)安全，維護(hù)國(guó)家金融秩序穩(wěn)定。

     多管齊下抓宣傳

     工行北海分行統(tǒng)一印制宣傳告示，通過(guò)在全轄所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛宣傳橫幅、擺置水牌告示或在柜臺(tái)顯眼地方張貼提醒告示的方式，使廣大群眾了解變相傳銷(xiāo)活動(dòng)的危害性；

     同時(shí)，該行統(tǒng)一編輯制作“打擊非法資金傳銷(xiāo)  維護(hù)金融秩序穩(wěn)定”宣傳板報(bào)張貼到各支行內(nèi)，提高員工思想認(rèn)識(shí)，促進(jìn)全行員工積極防范非法資金傳銷(xiāo)活動(dòng)，積極維護(hù)國(guó)家金融秩序穩(wěn)定，最大限度保證國(guó)家和客戶資金安全。

      全行上下嚴(yán)防范

      工行北海分行要求柜員在辦理業(yè)務(wù)中遇到辦理非法資金傳銷(xiāo)業(yè)務(wù)客戶時(shí)，要盡到口頭提示風(fēng)險(xiǎn)的職責(zé)，表明銀行態(tài)度，規(guī)勸客戶不要參與，維護(hù)工商銀行良好社會(huì)形象。

      同時(shí)，該行要求一線網(wǎng)點(diǎn)員工、營(yíng)業(yè)經(jīng)理和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必須嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度要求，完善客戶開(kāi)卡、開(kāi)通網(wǎng)上銀行和存取款、轉(zhuǎn)賬等相關(guān)業(yè)務(wù)手續(xù)，充分利用身份證識(shí)別系統(tǒng)驗(yàn)證客戶身份證件的真實(shí)性，從源頭上堵截防范。

      該行還明確強(qiáng)調(diào)要求一線營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)發(fā)現(xiàn)有資金傳銷(xiāo)歸集可疑賬戶的，要做到發(fā)現(xiàn)一例勸阻一例，并且立即上報(bào)支行辦公室、分行反洗錢(qián)、內(nèi)控與監(jiān)察部等相關(guān)部門(mén)，由分行統(tǒng)一向銀監(jiān)局、人民銀行和公安機(jī)關(guān)報(bào)告。

      深入細(xì)致強(qiáng)排查

     針對(duì)大額資金進(jìn)出頻繁、交易可疑的賬戶，工行北海分行各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要按反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定上報(bào)人民銀行，做到不錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)，盡到金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行反洗錢(qián)職責(zé)，形成上下聯(lián)動(dòng)，共同防范局面，讓非法集資傳銷(xiāo)活動(dòng)在工行交易平臺(tái)沒(méi)有生存和發(fā)展的空間。

      工行北海分行還在全行范圍內(nèi)開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)排查工作，了解是否有本行員工參與其中，確保本行所有員工都不能與非法集資組織者有任何關(guān)系。