近期，針對廣西北海市出現非法傳銷分子利用銀行交易渠道平臺進行資金非法傳銷活動，工行北海分行根據銀監局、人民銀行的防范指示精神，通過抓宣傳、嚴防范、強排查三管齊下，積極配合監管和公安部門打擊利用資金非法傳銷活動，全力扼制非法傳銷集資活動利用工行交易平臺運作，確保經營安全，維護國家金融秩序穩定。

     多管齊下抓宣傳

     工行北海分行統一印制宣傳告示，通過在全轄所有營業網點懸掛宣傳橫幅、擺置水牌告示或在柜臺顯眼地方張貼提醒告示的方式，使廣大群眾了解變相傳銷活動的危害性；

     同時，該行統一編輯制作“打擊非法資金傳銷  維護金融秩序穩定”宣傳板報張貼到各支行內，提高員工思想認識，促進全行員工積極防范非法資金傳銷活動，積極維護國家金融秩序穩定，最大限度保證國家和客戶資金安全。

      全行上下嚴防范

      工行北海分行要求柜員在辦理業務中遇到辦理非法資金傳銷業務客戶時，要盡到口頭提示風險的職責，表明銀行態度，規勸客戶不要參與，維護工商銀行良好社會形象。

      同時，該行要求一線網點員工、營業經理和網點負責人必須嚴格執行規章制度要求，完善客戶開卡、開通網上銀行和存取款、轉賬等相關業務手續，充分利用身份證識別系統驗證客戶身份證件的真實性，從源頭上堵截防范。

      該行還明確強調要求一線營業網點對發現有資金傳銷歸集可疑賬戶的，要做到發現一例勸阻一例，并且立即上報支行辦公室、分行反洗錢、內控與監察部等相關部門，由分行統一向銀監局、人民銀行和公安機關報告。

      深入細致強排查

     針對大額資金進出頻繁、交易可疑的賬戶，工行北海分行各營業網點要按反洗錢相關規定上報人民銀行，做到不錯報、漏報，盡到金融機構應履行反洗錢職責，形成上下聯動，共同防范局面，讓非法集資傳銷活動在工行交易平臺沒有生存和發展的空間。

      工行北海分行還在全行范圍內開展專項排查工作，了解是否有本行員工參與其中，確保本行所有員工都不能與非法集資組織者有任何關系。